Alan Sierra
En NotiMundo al Día, Alan Sierra, exdirector de la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE), consideró que los resultados del combate al lavado de activos "no son los que esperamos", tras los cambios empleados desde 2024 en metodología y procesos de esa institución, así como de las unidades complementarias, como el Servicio de Rentas Internas (SRI).
Recordó que los sectores donde se presenta este delito son varios, y pueden ir desde la actividad de restaurantes hasta actividades de comercio exterior y agroindustrias. Estas áreas son las más apetecidas, según Sierra, porque son actividades que no reportan sus actividades ante la UAFE.
En este caso, dijo, hay que concientizar al sector empresarial, por ejemplo, en el sentido de protegerse ante estas vulnerabilidades. "Siempre se estudia la tipología y el proceso que se puede dar de lavado de activos, dependiendo el sector económico", explicó.
El lavado de activos mueve cerca del 7% del Producto Interno Bruto (PIB) para Latinoamérica, aunque el porcentaje podría ser mayor, por hechos como la defraudación fiscal.
En este sentido, Sierra insistió que el sistema financiero es la primera línea de defensa a estos delitos, y por ello existe un desafío de mejorar a diario. "Ellos tienen un punto clave, que es la matriz de riesgo y algoritmo de la matriz de riesgo, para detectar y blindar que el dinero contaminado no entre a los bancos", sostuvo.
El trabajo conjunto entre SRI, UAFE, el sistema bancario, la Superintendencia de Compañías, entre otras entidades, es fundamental para detener el lavado de activos en Ecuador, agregó Sierra.
"Hay que mejorar la calidad de la información que dan los sujetos obligados", apuntó.
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