Ecuador lanza proyecto CLEAR para combatir el lavado de activos con tecnología y cooperación internacional
La Superintendencia de Bancos del Ecuador, con el respaldo de la Embajada de Estados Unidos y la Organización de Estados Americanos (OEA), presentó hoy el proyecto CLEAR, una iniciativa que busca modernizar el sistema financiero nacional para prevenir el lavado de activos.
El superintendente Roberto Romero y el representante diplomático Lawrence Petroni destacaron que este proyecto se centrará en la vigilancia especial de personas políticamente expuestas, quienes por su posición pública enfrentan mayores riesgos de estar involucrados en actividades ilícitas. Además, se desarrollará una plataforma tecnológica para facilitar el seguimiento de billetes de alta denominación dentro del sistema financiero.
Según datos compartidos por la OEA, se estima que el lavado de dinero mueve aproximadamente 2.000 millones de dólares al año en Ecuador. En este contexto, se han detectado transacciones sospechosas que superan los 600 millones de dólares.
Para fortalecer la lucha contra estos delitos, las instituciones involucradas invertirán 55.000 dólares en herramientas que permitan automatizar alertas y mejorar el acceso y análisis de datos financieros. Un elemento crucial del plan es la creación de una bóveda digital destinada a rastrear los movimientos de billetes de 50 y 100 dólares, que suman más de mil millones en circulación.
El intendente general de bancos, Francisco Garzón, señaló que la falta de sistemas adecuados para monitorear la información crediticia y de morosidad dificulta la prevención de ilícitos financieros, y destacó que las provincias de Guayas y Zamora Chinchipe registran el mayor número de alertas.
Por su parte, Jessenia Casco, intendente general de riesgos, explicó que la nueva plataforma permitirá la integración de datos nacionales e internacionales para identificar patrones de riesgo y fortalecer las capacidades preventivas de las entidades financieras.
Casco añadió que el manejo de billetes de alta denominación representa un desafío significativo, ya que 713 millones de dólares están en billetes de 100 y cerca de 88 millones en billetes de 50. Con esta plataforma, se espera implementar modelos predictivos que contribuyan a reducir estos riesgos.