Gobierno refuerza medidas contra lavado de activos
El presidente Daniel Noboa emitió el Decreto Ejecutivo 298, que pone en marcha un nuevo Reglamento General contra el Lavado de Activos y el Financiamiento de Delitos en Ecuador, con el objetivo de fortalecer el control financiero, prevenir la corrupción y alinear al país con estándares internacionales.
Entre las medidas más destacadas se encuentra la creación del Consejo Nacional de Coordinación contra el Lavado de Activos (Conclaft), organismo encargado de articular la acción de entidades estatales clave para combatir el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas. Este consejo estará presidido por un delegado del Ejecutivo y contará con comités especializados permanentes y temporales.
El reglamento también refuerza el rol de la Unidad de Análisis Económico y Financiero (UAFE), autorizándola a inmovilizar fondos por hasta 72 horas en situaciones urgentes, y mantiene la prohibición de transacciones en efectivo iguales o superiores a USD 10.000, buscando frenar flujos ilícitos y recuperar activos.
Además, se endurecen las obligaciones para bancos, cooperativas y demás sujetos obligados, quienes deberán aplicar programas integrales de debida diligencia, control y monitoreo de operaciones financieras, con umbrales de reporte diferenciados según el sector económico.
El Decreto 298 también fortalece el control sobre personas expuestas políticamente (PEP), incluyendo funcionarios públicos, exautoridades y sus familiares, con el objetivo de prevenir el uso del sistema financiero para corrupción o lavado de activos.
Asimismo, la normativa asigna nuevas responsabilidades a entidades estatales: el Servicio Nacional de Aduana deberá actualizar la normativa secundaria del Formulario de Registro Aduanero; el SRI actualizará el registro de beneficiarios finales y facilitará la transferencia de información a la UAFE; y la Agencia de Regulación y Control Minero definirá criterios de valoración de metales y piedras preciosas, además de establecer un punto focal permanente para fortalecer la prevención en el sector.
Con estas acciones, el Gobierno busca consolidar un sistema más coordinado, eficiente y transparente frente a los delitos financieros, cumpliendo con los lineamientos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y reforzando la gobernanza en Ecuador.